Calculadora de Inversión Inmobiliaria

Analiza tu inversión en propiedades de alquiler con flujo de caja detallado, ROI y proyecciones de apreciación.

Detalles de la Propiedad

Precio de Compra ($)

Pago Inicial (%)

Costos de Cierre ($)

Costos de Reparación/Renovación ($)

Detalles de Financiamiento

Tasa de Interés (%)

Plazo del Préstamo (años)

Ingreso por Alquiler

Alquiler Mensual ($)

Otros Ingresos Mensuales ($)

Tasa de Vacancia (%)

Gastos Mensuales

Tasa de Impuesto Predial (%)

Seguro Anual ($)

Mantenimiento (% del valor)

Administración de Propiedades (% del alquiler)

Servicios Mensuales ($)

Cuotas HOA Mensuales ($)

Apreciación

Tasa de Apreciación Anual (%)

Entendiendo las Métricas de Inversión Inmobiliaria

Flujo de Caja

Ingreso mensual por alquiler menos todos los gastos incluyendo hipoteca, impuestos, seguro, mantenimiento y tarifas de administración. Un flujo de caja positivo significa que la propiedad genera más ingresos que gastos.

Tasa de Capitalización (Cap Rate)

Ingreso operativo neto dividido por el valor de la propiedad. Esto mide el retorno potencial de la propiedad sin considerar el financiamiento. Tasas de capitalización más altas típicamente indican mejores retornos pero pueden venir con mayor riesgo.

ROI Efectivo sobre Efectivo

Flujo de caja anual dividido por el efectivo total invertido (pago inicial + costos de cierre + reparaciones). Esto muestra tu retorno real sobre el dinero que pusiste en la inversión.

Construcción de Patrimonio

Combinación de pago del principal del préstamo y apreciación de la propiedad. A medida que pagas la hipoteca y el valor de la propiedad aumenta, tu patrimonio crece.

Consejos para Propiedades de Inversión

La Regla del 1%: El alquiler mensual debe ser al menos el 1% del precio de compra para un buen flujo de caja
Objetivo de Cap Rate: Apunta a una tasa de capitalización del 8-12% en la mayoría de los mercados para retornos sólidos
Colchón de Vacancia: Siempre considera una tasa de vacancia del 5-10% incluso en mercados de alquiler fuertes
Reserva de Mantenimiento: Presupuesta 1-2% del valor de la propiedad anualmente para reparaciones y mantenimiento
Investigación de Mercado: Estudia las tarifas locales de alquiler, tendencias de apreciación y crecimiento laboral
Inspección Profesional: Siempre obtén una inspección completa antes de la compra

Nota: Esta calculadora proporciona estimaciones basadas en la información que ingresas. Los retornos reales pueden variar significativamente según las condiciones del mercado, la calidad de la administración de la propiedad, reparaciones inesperadas, problemas con inquilinos y factores económicos. Las inversiones inmobiliarias conllevan riesgos que incluyen disminución del valor de la propiedad, vacancias prolongadas, reparaciones costosas y problemas de responsabilidad. Esta calculadora no considera los impuestos, que pueden impactar significativamente tus retornos. Consulta con profesionales inmobiliarios, contadores y asesores financieros para obtener consejos de inversión específicos adaptados a tu situación.